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Dec 28, 2023

Les cartes de crédit préférées de l'équipe CNN Underscored en 2023

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CNN Underscored examine les produits financiers en fonction de leur valeur globale. Nous pouvons recevoir une commission par l'intermédiaire de nos partenaires affiliés si vous postulez et êtes approuvé pour un produit, mais nos rapports sont toujours indépendants et objectifs. Des conditions s'appliquent aux avantages et aux offres d'American Express. L'inscription peut être requise pour certains avantages et offres d'American Express. Visitez americanexpress.com pour en savoir plus.

Avoir la bonne carte de crédit peut rendre votre voyage moins cher et plus agréable. De même, les cartes de crédit peuvent rendre vos dépenses quotidiennes plus gratifiantes, car de nombreuses cartes offrent des remises en argent ou des récompenses de voyage sur tous les achats.

Mais il n'y a pas de meilleure carte de crédit pour tout le monde. Les voyageurs fréquents auront des besoins différents de ceux qui veulent juste le plus de cash back sur l'épicerie. Même au sein de chaque type de carte de crédit, il existe différentes caractéristiques, catégories de dépenses et avantages. Ainsi, quelle carte convient à une autre personne peut ne pas être la bonne pour vous.

Quoi qu'il en soit, si vous êtes à la recherche d'une carte de crédit, il peut être utile d'avoir un peu d'inspiration. Ainsi, dans cet article, l'équipe CNN Underscored vous montrera certaines de ses cartes de crédit préférées, des cartes de voyage premium aux remises en argent et tout le reste entre les deux.

Chez CNN Underscored, nous sommes de grands fans d'Amazon. Il y a quelque chose à dire pour sa grande variété de produits et sa livraison rapide avec Amazon Prime. Alors naturellement, beaucoup de nos employés utilisent la carte Amazon Prime Rewards Visa Signature pour gagner 5% de retour sur les achats Amazon et Whole Foods. Notez simplement que vous devez être membre d'Amazon Prime pour bénéficier de ces taux de remise en argent.

Chelsea Stone, rédactrice en chef chez CNN Underscored, adore sa carte Amazon Prime Rewards :

En tant qu'acheteur fréquent d'Amazon, j'adore le visa Amazon Prime. Il vous permet de gagner 5% de retour sur tous les achats Amazon et Whole Foods (dont je fais beaucoup) et est particulièrement utile lorsque je fais le plein de produits d'épicerie.

Chelsea Stone, rédactrice en chef

La carte Amazon Prime Rewards permet également de gagner de l'argent bonus sur d'autres catégories. Vous gagnerez 5 % de remise en argent sur les voyages réservés via Chase et 2 % de remise en argent dans les stations-service, les restaurants, les transports en commun locaux et les autres frais de déplacement. Tous les autres achats rapportent 1 % de remise en argent. Si vous êtes un membre Amazon Prime et que vous souhaitez des remises en argent, cela pourrait être une excellente carte de crédit à ajouter à votre portefeuille.

Offre de bienvenue : Obtenez une carte-cadeau Amazon de 150 $ instantanément après approbation et gagnez 5 % partout sur jusqu'à 2 500 $ de dépenses pendant les 3 premiers mois après l'ouverture du compte. Un abonnement Prime éligible est requis.

Cotisation annuelle : 0 $.

En savoir plus et demander la carte Amazon Prime Rewards.

En relation : Ce sont les 8 meilleures cartes de crédit à utiliser pour les achats Amazon.

La carte Blue Cash Preferred® d'American Express est l'une des préférées de Hunter Capobianco, directeur du développement commercial de CNN Underscored. Il s'agit d'une carte de crédit avec remise en argent qui offre jusqu'à 6 % de remise en argent sur certaines catégories d'achats quotidiens populaires, comme les supermarchés américains (jusqu'à 6 000 $ par an, puis 1 %, certains services de streaming et de transit. De plus, elle rapporte 3 % de remise en argent sur gaz.

Voici ce que Capobianco a dit à propos du Blue Cash Preferred :

"Depuis que j'ai déménagé en banlieue, cette carte a pris un tout nouveau sens pour moi. Je reçois 6 % de remise en argent sur les courses et 6 % sur les services de streaming, dont nous avons beaucoup ces jours-ci… aussi j'ai dû utiliser ma voiture davantage, donc la remise en argent de 3 % sur l'essence a été un bon complément. Amex a également une plate-forme d'offres assez solide, donc si vous faites beaucoup d'achats en ligne, il y a beaucoup d'opportunités de remise en argent bonus disponibles. "

Hunter Capobianco, directeur du développement commercial

Le Blue Cash Preferred peut être une excellente option pour ceux qui veulent simplement un retour en argent élevé sur leurs dépenses quotidiennes. Cependant, ce n'est pas la meilleure option pour ceux qui recherchent des récompenses de voyage, car vous ne pouvez échanger que des crédits de relevé.

Offre de bienvenue :Obtenez un crédit de 250 $ sur votre relevé après avoir dépensé 3 000 $ en achats avec votre nouvelle carte au cours des six premiers mois.

Cotisation annuelle :95 $, exonéré la première année (voir tarifs et frais).

En savoir plus et demander la carte Blue Cash Preferred.

Lisez l'examen complet de CNN Underscored sur la carte Blue Cash Preferred.

L'American Express® Gold Card est l'une de mes préférées. Il est destiné aux gourmets, car il rapporte 4 points Membership Rewards par dollar sur les repas et dans les supermarchés américains. De plus, les voyageurs fréquents apprécieront de gagner 3 points par dollar sur les billets d'avion réservés via American Express Travel ou directement auprès d'une compagnie aérienne.

C'est pourquoi l'Amex Gold a une place permanente dans mon portefeuille :

La carte Amex Gold est dans mon portefeuille depuis des années, et elle ne partira pas de sitôt. Ma petite amie et moi l'utilisons comme carte partagée car nous dépensons beaucoup d'argent pour les repas et l'épicerie. Gagner 4 points par dollar sur ces achats s'additionne, et les points Amex Membership Rewards que nous avons gagnés ont subventionné les billets d'avion pour un certain nombre de voyages au fil des ans.

Andrew Kunesh, rédacteur financier principal

En plus des taux de gain de points stellaires, l'Amex Gold donne 10 $ en crédits Uber Cash mensuels qui peuvent être utilisés pour les courses Uber et les commandes Uber Eats. De plus, il donne également 10 $ en crédits de relevé de repas mensuels qui peuvent être utilisés chez l'un de ces marchands : Grubhub, Seamless, The Cheesecake Factory, Goldbelly, Wine.com, Milk Bar et certains emplacements Shake Shack. Cela compense presque complètement les frais annuels de 250 $ de la carte (voir tarifs et frais), donnant à l'Amex Gold une place permanente dans mon portefeuille.

Offre de bienvenue :Gagnez 60 000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ en achats éligibles avec votre nouvelle carte au cours des six premiers mois d'adhésion à la carte.

Cotisation annuelle :250 $.

En savoir plus et demander la carte Amex Gold.

Lisez la revue complète de CNN Underscored sur la carte Amex Gold.

La Bilt Mastercard® a été lancée en 2021 en tant que première carte de crédit à gagner directement des points de récompenses de voyage sur les paiements de loyer. De plus, la carte gagne des points bonus sur les repas et certains achats de voyage, et les points que vous gagnez peuvent être transférés vers divers programmes de fidélité de voyage, comme American Airlines AAdvantage, United MileagePlus et World of Hyatt, entre autres.

La Bilt Mastercard est l'une de mes cartes de crédit préférées - voici pourquoi :

La Bilt Mastercard est l'une des meilleures cartes de crédit sans frais annuels sur le marché, avec des multiplicateurs de gains pour certains achats de voyage et tous les repas. De plus, je peux gagner des points avec la carte Bilt lorsque je paie mon loyer. Les points sont également utiles, car Bilt est partenaire de certaines des compagnies aériennes et des programmes de fidélité hôteliers les plus populaires au monde.

Andrew Kunesh, rédacteur financier principal

La Bilt Mastercard est une excellente carte de crédit de récompenses pour tous ceux qui souhaitent gagner des points lors de leurs achats quotidiens et payer leur loyer. Les titulaires de carte gagnent 1 point par dollar sur les paiements de loyer, jusqu'à 100 000 points par an. Et si votre immeuble ne participe pas à la Bilt Alliance, Bilt enverra gratuitement un chèque ou un virement ACH à votre propriétaire. Ainsi, non seulement la Bilt Mastercard est-elle gratifiante, mais elle est également pratique.

Offre de bienvenue :Aucun.

Cotisation annuelle :0 $ (voir tarifs et frais).

En savoir plus et demander la Bilt Mastercard .

Lisez la revue complète de CNN Underscored sur la Bilt Mastercard.

Une autre de mes cartes préférées est la Citi® Double Cash Card. Il s'agit de notre carte de référence chez CNN Underscored, et c'est en grande partie parce qu'elle offre une remise en argent de 2 % sur tous les achats attribués sous la forme de points Citi ThankYou. Celle-ci est attribuée en deux étapes : 1 % lorsque vous effectuez un achat et 1 % lorsque vous payez votre facture de carte de crédit. De plus, si vous avez une carte Citi Premier®, vous pouvez les transférer aux partenaires de transfert aérien et hôtelier de Citi.

Voici pourquoi j'utilise le Citi Double Cash pour la plupart de mes dépenses hors bonus :

Lorsque je ne peux pas obtenir plus de 2 points par dollar sur un achat avec une autre carte de crédit, je le mets généralement sur ma carte Citi Double Cash. Cela garantit que je reçois toujours un rendement élevé sur mes dépenses. De plus, j'ai une Citi Premier, j'utilise donc les points que je gagne avec cette carte pour des transferts vers les différents partenaires de transfert de Citi afin de financer mes déplacements fréquents. Mes préférés sont Avianca LifeMiles et Choice Privileges.

Andrew Kunesh, rédacteur financier principal

Un autre gros avantage du Citi Double Cash ? Il n'y a pas de frais annuels, vous pouvez donc le conserver indéfiniment dans votre portefeuille et ne payer aucun frais tant que vous payez votre facture en entier chaque mois. N'utilisez simplement pas la carte lorsque vous voyagez à l'étranger car elle facture des frais de transaction à l'étranger de 3%. Utilisez l'une de nos cartes de crédit préférées pour les voyages internationaux pour les achats effectués dans des devises autres que le dollar américain.

Offre de bienvenue :Aucun.

Cotisation annuelle :0 $.

En savoir plus et demander la carte Citi Double Cash.

Lisez la revue complète de CNN Underscored sur la carte Citi Double Cash.

La Platinum Card® d'American Express est une carte de crédit de récompenses de voyage classique qui met l'accent sur des avantages haut de gamme comme l'accès au salon de l'aéroport, le statut d'hôtel élite gratuit et une multitude de crédits de voyage et de vente au détail. Si vous pouvez profiter de ces avantages, vous compenserez rapidement les frais annuels élevés de 695 $ de la carte (voir tarifs et frais).

Voici pourquoi Emily McNutt, rédactrice en chef des voyages de CNN Underscored, garde l'Amex Platinum dans son portefeuille :

Je garde uniquement cette carte dans mon portefeuille pour ses avantages de voyage de luxe. Vraiment, c'est tout ce dont vous avez besoin pour mieux voyager à chaque voyage. Il comprend un accès aux salons (salons Centurion, Delta Sky Clubs lorsque vous voyagez avec Delta, un abonnement Priority Pass et plus), 200 $ à utiliser sur les trajets Uber ou les commandes Uber Eats chaque année, le statut d'hôtel élite gratuit avec Marriott et Hilton, la location de voiture gratuite statut d'élite auprès d'Avis, National et Hertz, 200 $ par an à utiliser pour les frais accessoires des compagnies aériennes, 200 $ à utiliser par an sur les hôtels prépayés via American Express Travel et bien plus encore. Bien qu'elle ait des frais annuels plus élevés à 695 $, j'ai l'impression d'obtenir plus qu'assez de valeur de la carte pour compenser ces frais chaque année.

Emily McNutt, rédactrice en chef des voyages

De même, Richa Srivastava, coordinatrice du développement commercial chez CNN Underscored, a récemment utilisé l'Amex Platinum et ses divers avantages et son offre de bienvenue lors d'un voyage en Grèce :

Je viens de rentrer de mon voyage en Grèce et j'ai utilisé ma carte Amex Platinum avec des avantages de salon pour travailler et me détendre dans le salon Air France au Canada pendant 2 heures pendant mon escale. J'ai également utilisé le crédit mensuel Uber pour payer mon trajet Uber jusqu'à l'aéroport. De plus, je me suis inscrit à la carte Amex Platinum lorsqu'elle offrait 80 000 points bonus après avoir dépensé 6 000 $ ou plus en achats au cours des 6 premiers mois. Ces points bonus couvraient mon billet de retour !

Richa Srivastava, coordonnatrice du développement des affaires

J'ai aussi l'Amex Platinum dans mon portefeuille depuis des années parce que, comme mes collègues, j'utilise les avantages de la carte et constate que j'obtiens plus de valeur que ce que je paie pour les frais annuels de 695 $. Cela est particulièrement vrai en tant que voyageur fréquent Delta, car je peux accéder aux salons Delta Sky Club de l'aéroport avant les vols. De plus, le statut d'élite de location de voiture inclus m'a également donné de nombreuses améliorations au fil des ans.

Cela dit, cela ne vaut la peine d'ouvrir l'Amex Platinum que si vous voyagez suffisamment pour utiliser les avantages, car la carte a des catégories de bonus médiocres. Il gagne 5 points par dollar sur les vols réservés directement auprès des compagnies aériennes ou avec American Express Travel (jusqu'à 500 000 $ sur ces achats par année civile) et sur les réservations d'hôtel prépayées effectuées via American Express Travel. Tous les autres achats rapportent seulement 1 point par dollar.

Offre de bienvenue :Gagnez 80 000 points bonus après avoir dépensé 6 000 $ en achats au cours de vos 6 premiers mois d'abonnement à la carte

Cotisation annuelle :695 $.

En savoir plus et demander la carte Amex Platinum.

Lisez l'examen complet de CNN Underscored sur la carte Amex Platinum.

La carte Chase Sapphire Preferred® est une autre carte de crédit de voyage classique. Contrairement à l'Amex Platinum, cependant, il se concentre sur l'obtention de points bonus sur les repas et les voyages. Et si vous êtes un utilisateur fréquent de Lyft, vous apprécierez de gagner 5 points par dollar sur les trajets Lyft jusqu'en mars 2025. De plus, le Sapphire Preferred offre des avantages spéciaux intéressants comme une réduction annuelle sur l'hôtel et une foule de protections de voyage.

C'est une autre des cartes préférées de McNutt - voici pourquoi elle a gagné une place permanente dans son portefeuille :

C'était ma première véritable carte de crédit avec récompenses de voyage, et c'est une carte dont je ne me vois jamais me débarrasser. Le Sapphire Preferred a été conçu pour tous les types de voyageurs, des voyageurs de luxe aux voyageurs à petit budget. Il offre un bonus de bienvenue lucratif et un retour sur les dépenses dans un certain nombre de catégories, des voyages aux restaurants, en passant par les services de streaming, etc. Étant donné que les voyages et les repas sont deux de mes principales catégories de dépenses, cette carte est très utilisée. De plus, comme il s'agit d'une carte Visa, je trouve qu'elle est acceptée dans plus d'endroits qu'Amex, en particulier lorsque je voyage à l'étranger. Les points Chase Ultimate Rewards que je gagne sont parmi les plus utiles et les plus lucratifs, grâce à la variété de programmes de transfert comme World of Hyatt, mon programme hôtelier de choix. J'aime que vous obteniez également un crédit de 50 $ sur les hôtels réservés chaque année via Chase Ultimate Rewards Travel, ce qui compense largement les frais annuels déjà raisonnables de 95 $.

Emily McNutt, rédactrice en chef des voyages

Une autre grande raison de souscrire à la Sapphire Preferred comme l'une de vos premières cartes de crédit de voyage est son offre de bienvenue. La carte offre des bonus toujours importants, l'offre actuelle étant de 60 000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ sur la carte au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte. Cela vaut 750 $ si vous échangez via le portail de voyage Chase Ultimate Rewards, mais peut valoir beaucoup plus si vous tirez parti des partenaires de transfert pour réserver un billet d'avion en première ou en classe affaires.

Offre de bienvenue :Gagnez 60 000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ en achats au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte.

Cotisation annuelle :95 $.

En savoir plus et demander la carte Chase Sapphire Preferred.

Lisez la revue complète de CNN Underscored sur la carte Chase Sapphire Preferred.

La carte Chase Sapphire Reserve® est la version la plus premium de la Sapphire Preferred, avec un gain de points accru et une multitude d'avantages premium. Ceux-ci incluent l'accès aux salons d'aéroport Priority Pass, un accès illimité aux salons Chase Sapphire, un crédit de voyage de 300 $ et des taux d'échange accrus via le portail de voyage Chase Ultimate Rewards.

Voici une autre des cartes préférées du Chasseur Capobianco :

C'est la seule façon dont je paierai le voyage et les repas. Même s'il y a des frais annuels élevés, ils sont facilement amortis grâce à un crédit de voyage annuel et aux points que je gagne en mangeant et en voyageant. Je voyage pas mal, en réservant via Chase Travel, j'obtiens 50% de plus pour mes points. J'associe également cette carte à un Chase Freedom Flex pour d'autres dépenses afin d'accélérer le gain et le transfert de points.

Hunter Capobianco, directeur du développement commercial

Je suis d'accord avec Capobianco que la réserve de saphir est une excellente carte pour voyager et manger. J'utilise personnellement la carte pour la majorité de mes dépenses de voyage, car elle rapporte 3 points par dollar sur tous les voyages et 10 points par dollar sur Lyft jusqu'en mars 2025. De plus, la réserve Sapphire comprend de nombreuses excellentes protections de voyage, comme une protection contre les retards de voyage qui entre en jeu si votre voyage est retardé de plus de 6 heures ou nécessite une nuitée. Si cela se produit, vous serez remboursé pour les dépenses telles que l'hébergement, la nourriture et le transport.

Offre de bienvenue :Gagnez 60 000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ en achats au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte.

Cotisation annuelle :550 $.

En savoir plus et demander la carte Chase Sapphire Reserve.

Lisez la critique complète de CNN Underscored sur la carte Chase Sapphire Reserve.

La carte Wells Fargo Autograph℠ est un nouveau venu dans le monde des cartes de crédit avec récompenses, et il s'agit en grande partie d'une mise à niveau de la carte Wells Fargo Propel American Express® qui n'est plus ouverte aux nouveaux demandeurs. Il gagne 3 points par dollar sur une variété de catégories d'achats quotidiens : restaurants, recharge d'essence et de VÉ, transport en commun, voyages, services de diffusion en continu populaires et forfaits téléphoniques. Vous pouvez échanger des récompenses contre des remises en argent, des voyages et des cartes-cadeaux auprès de marchands populaires.

Voici pourquoi le coordinateur éditorial Joe Bloss garde la carte dans son portefeuille :

J'adore le fait qu'il ait 3 fois plus de points dans plusieurs de mes grandes catégories : restaurants, voyages, transports en commun, essence et streaming, le tout sans frais annuels ni frais de transaction à l'étranger. Cela a été pour moi une excellente option pour maximiser les remises en argent sans faire le saut dans des programmes de récompenses plus compliqués qui accompagnent les poids lourds comme Chase et Amex.

Joe Bloss, coordinateur éditorial

La carte Wells Fargo Autograph est une excellente carte de crédit pour ceux qui dépensent dans les catégories de bonus prises en charge et qui veulent garder les choses simples. La carte offre un rendement effectif de 3 % sur ces achats, que vous pouvez utiliser pour réduire vos coûts et optimiser votre argent.

Offre de bienvenue :Gagnez 20 000 points bonus lorsque vous dépensez 1 000 $ en achats au cours des trois premiers mois.

Cotisation annuelle :0 $.

Il existe de nombreuses excellentes cartes de crédit, mais il n'y a pas de meilleure carte de crédit pour tout le monde. Ici, le personnel de CNN Underscored vous a montré ses cartes de crédit préférées. Inspirez-vous de leurs favoris pour trouver une carte de crédit ou deux pour votre portefeuille.

Donc, que vous recherchiez des remises en argent ou des récompenses de voyage, il y a de fortes chances qu'il existe une carte qui récompensera vos achats. Et si vous recherchez des avantages de voyage, il existe une variété de cartes de crédit qui vous offriront des avantages de premier ordre comme l'accès au salon de l'aéroport, des bagages enregistrés gratuits et d'autres avantages intéressants.

Cliquez ici pour les tarifs et les frais de la carte Blue Cash Preferred.Cliquez ici pour les tarifs et les frais de la carte Amex Gold.Cliquez ici pour les tarifs et les frais de la carte Amex Platinum.

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