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Sep 09, 2023

Comment maximiser la valeur de votre carte verte American Express la première année

Cartes de crédit

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Eric Rosenberg

Robin Saks Frankel

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PLAN

Publié à 4 h 56 HE le 5 juin 2023

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Si vous magasinez pour une nouvelle carte de crédit avec récompenses, la Green Card American Express® est assortie de récompenses et d'avantages à valeur ajoutée. The Green d'Amex est le meilleur pour tous ceux qui aiment les voyages de luxe et les restaurants mais qui ne veulent pas les frais annuels plus élevés de la Gold Card American Express® et de la Platinum Card® d'American Express.

Bien que la carte verte Amex® nécessite des frais annuels de 150 $ (des conditions s'appliquent), il est facile de récupérer cela et bien plus encore chaque année civile. Voici un examen plus approfondi des récompenses et des avantages de la carte verte American Express et de la valeur de ses récompenses et avantages au cours de la première année.

La carte verte American Express récompense les utilisateurs avec 3 points par 1 $ sur les achats au restaurant, les voyages et les transports en commun, avec 1 point par 1 $ sur les autres achats. Mais cela ne fait qu'effleurer la surface de ce que les utilisateurs obtiennent de la carte.

L'un des avantages les plus précieux de toute carte de récompenses de voyage American Express est les points Membership Rewards gagnés à chaque achat.

Avec la carte verte Amex®, vous gagnerez 3 points par dollar dépensé dans les restaurants américains, y compris les plats à emporter et la livraison, 3 points par dollar sur les voyages et les transports en commun, y compris les billets d'avion, les hôtels, les croisières, les locations de voitures, les circuits, les trains, les bus, traversiers, métros et autres achats admissibles et 1 point par 1 $ sur les autres achats.

Alors que les utilisateurs avertis peuvent obtenir une évaluation beaucoup plus élevée, les options d'échange courantes via American Express Travel vous rapportent environ un cent par point. Supposons que votre ménage dépense environ 3 500 $ par an en restaurants, 3 000 $ en voyages, 500 $ en transports en commun et 18 000 $ en dépenses générales avec le Green d'Amex.

Cela vous rapporterait 21 000 points des catégories de bonus et 18 000 des autres dépenses, pour un total de 39 000 points par an. À un cent par point, cela vaut 390 $ pour le voyage.

Valeur : 390 $ (estimation)

CLEAR est un programme de voies express d'aéroport où vous pouvez payer une redevance annuelle pour éviter la file d'attente de contrôle d'identité dans les aéroports où CLEAR est disponible. Au lieu de passer par la ligne régulière, vous pouvez passer par une ligne CLEAR plus rapide, où un scan de l'œil ou des empreintes digitales servent d'identification.

Une adhésion CLEAR coûte 189 $ par année lorsqu'elle est achetée seule. Mais si vous achetez un abonnement CLEAR avec une carte verte American Express, vous serez remboursé de ce coût via un crédit de relevé (jusqu'à 189 $). L'inscription est obligatoire.

Avec TSA PreCheck et CLEAR, vous passerez la sécurité de l'aéroport beaucoup plus rapidement que le voyageur moyen.

Valeur : 189 $

LoungeBuddy travaille avec un réseau de plus d'un millier de salons d'aéroport auxquels vous pouvez accéder moyennant des frais, même sans statut de compagnie aérienne ou abonnement payant. Avec la carte verte Amex®, les premiers jusqu'à 100 $ de frais chaque année sont automatiquement remboursés sous forme de crédit sur le relevé. L'inscription est obligatoire.

Bien qu'il ne vous donne pas un accès illimité aux salons, comme avec les cartes American Express Platinum et Chase Sapphire Reserve®*, c'est un avantage considérable pour quelqu'un qui recherche un peu de luxe quelques fois par an.

Valeur : 100 $

*Les informations de cette carte ont été collectées indépendamment par Blueprint. Les détails de la carte sur cette page n'ont pas été examinés ou fournis par l'émetteur de la carte.

Lorsque vous réservez un voyage avec la carte verte Amex®, vous êtes automatiquement protégé par une certaine couverture d'assurance lorsque vous chargez un voyage sur votre carte. Ceux-ci incluent :

La valeur de ces régimes d'assurance varie en fonction de l'utilisation que vous en faites. En supposant que vos bagages arrivent toujours et que les voyages sont toujours à l'heure (ce qui n'est pas une bonne hypothèse de nos jours), il est plus facile de trouver la valeur de la couverture des voitures de location.

Valeur : 140 $ et plus

Lorsque vous magasinez en ligne ou dans un magasin de détail traditionnel, Amex offre plusieurs avantages précieux qui protègent vos achats et, dans certains cas, les mettent entre vos mains plus rapidement.

Tous les achats éligibles sur la carte verte Amex® incluent la protection des achats. Les articles achetés avec la carte sont couverts pendant 90 jours en cas de vol ou de dommage accidentel, jusqu'à 1 000 $ par événement et 50 000 $ par année civile⁴.

Si quelque chose se brise juste après l'expiration de la garantie, ne vous inquiétez pas. La couverture de garantie étendue comprend jusqu'à un an de protection supplémentaire selon les conditions de garantie du fabricant d'origine pour les articles éligibles avec des garanties de cinq ans ou moins⁵.

Les titulaires de la carte Amex® Green bénéficient également d'une adhésion gratuite à ShopRunner, qui comprend la livraison gratuite de deux jours à partir de plus de 100 magasins en ligne participants. Selon vos habitudes d'achat, la valeur ici varie. Nous estimons qu'il vaut environ la moitié d'un abonnement Amazon Prime, soit environ 70 $ par an. L'inscription est obligatoire pour certains avantages.

Valeur : 70 $ et plus

La carte verte Amex® comprend un bonus de bienvenue pour les nouveaux membres d'une valeur de 60 000 points Membership Rewards après 3 000 $ dépensés au cours des six premiers mois d'adhésion à la carte. Cela représente environ 500 $ par mois en dépenses moyennes pendant les six premiers mois pour gagner le bonus.

En supposant une valeur d'un cent chacun, 40 000 points valent environ 400 $. Alors que d'autres avantages sont récurrents chaque année, vous n'obtiendrez qu'une seule fois le bonus de bienvenue.

Valeur : 400 $

Lorsque vous additionnez tout cela, la carte verte Amex® vaut bien au-dessus du coût de l'annuel pour la première année et au-delà. Vous pouvez obtenir une valeur beaucoup plus élevée en fonction de vos dépenses et de la façon dont vous utilisez les prestations d'assurance. Après la première année, il est toujours facile d'obtenir plus de 800 $ de valeur annuelle de la carte pour ceux qui dépensent régulièrement dans les catégories de bonus et de profiter des crédits annuels pour LoungeBuddy et CLEAR.

Compte tenu des frais annuels de 150 $, cette carte est une aubaine. Si vous utilisez la carte régulièrement et profitez pleinement de ses avantages, il y a de fortes chances que vous vous en sortirez gagnant.

Avec une Green Card American Express, vous pouvez échanger contre des voyages sur le portail American Express pour environ un centime par point. Comparer les offres sur le site Web d'Amex Travel et consulter les offres des partenaires de transfert d'American Express peut vous aider à obtenir le meilleur rapport qualité-prix pour chaque échange.

Avec le Green d'Amex, les premiers 100 $ que vous dépensez annuellement avec LoungeBuddy sont remboursés sous forme de crédit de relevé. Les coûts d'accès commencent à 27 $ par visite, mais vous paierez généralement entre 27 $ et 40 $. Certains salons coûtent plus que le crédit pouvant aller jusqu'à 100 $, alors planifiez soigneusement si vous cherchez à éviter les débours.

¹L'assurance perte et dommages pour les véhicules de location peut fournir une couverture allant jusqu'à 50 000 $ en cas de vol ou de dommages à la plupart des véhicules de location lorsque vous utilisez votre carte éligible pour réserver et payer la totalité de la location de véhicule éligible et que vous refusez l'exonération des dommages par collision ou une option similaire offerte par le Commercial. Société de location de voitures. Ce produit fournit une couverture secondaire et n'inclut pas la couverture de responsabilité. Tous les types de véhicules ou locations ne sont pas couverts. Des restrictions géographiques s'appliquent. L'admissibilité et le niveau d'avantage varient selon la carte. Les termes, conditions et limitations s'appliquent. Veuillez visiter americanexpress.com/benefitsguide pour plus de détails. Souscrit par la compagnie d'assurance AMEX. La couverture pour perte ou dommage de location de voiture est offerte par American Express Travel Related Services Company, Inc.

²Jusqu'à 300 $ par Voyage couvert retardé de plus de 12 heures ; et 2 réclamations par carte éligible par période de 12 mois consécutifs. L'admissibilité et le niveau d'avantage varient selon la carte. Les termes, conditions et limitations s'appliquent. Veuillez visiter americanexpress.com/benefitsguide pour plus de détails. Garanti par la New Hampshire Insurance Company, une société AIG.

³La couverture du plan d'assurance bagages peut être en vigueur pour les personnes éligibles pour les bagages éligibles perdus, endommagés ou volés pendant leur voyage sur un transporteur public (par exemple, avion, train, bateau ou bus) lorsque le prix total d'un billet de véhicule de transport public pour le voyage (aller simple ou aller-retour) est imputé à un compte éligible. Une couverture peut être fournie jusqu'à 1 250 $ pour les bagages à main et jusqu'à 500 $ pour les bagages enregistrés, en plus de la couverture fournie par le transporteur public (par exemple, avion, train, bateau ou bus). Pour les résidents de l'État de New York, il existe une limite maximale globale de 10 000 $ pour toutes les personnes couvertes par voyage couvert. L'admissibilité et le niveau d'avantage varient selon la carte. Les termes, conditions et limitations s'appliquent. Veuillez visiter americanexpress.com/benefitsguide pour plus de détails. Souscrit par la compagnie d'assurance AMEX.

⁴Lorsqu'un titulaire de carte American Express® facture un achat couvert avec sa carte éligible, la protection des achats peut aider à protéger ses achats couverts jusqu'à 90 jours à compter de la date d'achat couvert en cas de vol ou de dommages accidentels. La couverture est limitée à 1 000 $ par événement, jusqu'à 50 000 $ par compte de titulaire de carte par année civile. L'admissibilité et le niveau d'avantage varient selon la carte. Les termes, conditions et limitations s'appliquent. Veuillez visiter americanexpress.com/benefitsguide pour plus de détails. Souscrit par la compagnie d'assurance AMEX.

⁵Lorsqu'un titulaire de carte American Express® facture un achat couvert à une carte éligible, la garantie prolongée peut fournir jusqu'à un an supplémentaire ajouté à la garantie originale du fabricant. S'applique aux garanties de cinq (5) ans ou moins. La couverture s'étend jusqu'au montant réel débité de votre carte pour l'article jusqu'à un maximum de 10 000 $ ; ne pas dépasser 50 000 $ par compte de titulaire de carte par année civile. L'admissibilité et le niveau d'avantage varient selon la carte. Les termes, conditions et limitations s'appliquent. Veuillez visiter americanexpress.com/benefitsguide pour plus de détails. Souscrit par la compagnie d'assurance AMEX.

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Eric Rosenberg

Plan

Eric Rosenberg est un écrivain financier, conférencier et consultant basé à Ventura, en Californie. Il est un expert dans des domaines tels que la banque, les cartes de crédit, l'investissement, la crypto-monnaie, l'assurance, l'immobilier et la finance d'entreprise. Il a une expérience professionnelle en tant que directeur de banque et près d'une décennie en finance et comptabilité d'entreprise. Son travail est apparu dans de nombreuses publications en ligne, notamment Business Insider, Nerdwallet, Investopedia et US News & World Report.

Robin Saks Frankel

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Robin Saks Frankel est rédacteur en chef des cartes de crédit chez USA TODAY Blueprint. Auparavant, elle était rédactrice en chef adjointe des cartes de crédit et des finances personnelles pour Forbes Advisor. Elle a également couvert les cartes de crédit et le contenu connexe pour d'autres publications Web nationales, notamment NerdWallet, Bankrate et HerMoney. Elle a été présentée en tant qu'experte en finances personnelles dans des points de vente tels que CNBC, Business Insider, CBS Marketplace, NASDAQ's Trade Talks et est apparue ou a contribué à The New York Times, Fox News, CBS Radio, ABC Radio, NPR, International Business Times et NBC. , ABC et CBS TV affiliés à l'échelle nationale. Elle est titulaire d'une maîtrise en journalisme d'affaires et d'économie de l'Université de Boston. Suivez-la sur Twitter à @robinsaks.

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